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ライフプラン設計

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人生にはライフステージごとに様々な支出があります。そんな将来起こりえる支出に備えるため当社オリジナルライフプランシートで、 日々の生活、お子様のこと、老後のための必要なお金、など様々なお金を見える化いたします！

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当社オリジナルのライフプランニングシステムで家計を徹底分析致します！

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    使っていい額

    生活費、娯楽費など

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    貯めるべき額

    お子様の教育資金、老後の生活費など

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    借りていい額

    住宅、お車のローンなど

一生涯の収支を細かく分析し様々なお金を見える化いたします！

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まずは家計の健康診断から！

  • ・ご収入について
  • ・毎月の支出について
  • ・お住まいについて
  • ・お車について
  • ・お子様について
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毎月の支出の出費は多くないか、貯蓄額は適正か、保険の掛け金に無駄はないかなど、今の収支を診断を行い、思い描くライフプランが経済的に実行可能かどうかを分析いたします。

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「今の為の資金」と「将来の為の資金」が明確に把握できるため、お金に対する漠然とした不安が解消でき、安心してお金の行き先を決めることができるようになります。

ご相談は無料で何度でも！
飛び込みのご来店も
訪問でのご相談も大歓迎です！

様々な保険を比較検討

  • ❶ 現在の収支

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    年間の総支給額から、所得税.住民税.社会保険料を算出することで、手取りの年収と年間支出額の差額から黒字額と赤字額がわかります。

  • ❷ 一生涯の収支

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    給与や年金の受取総額と一生涯のさまざまな支出の総額を計算し資金が不足するか、足りているかを知ることができます。保険.住宅ローンの金利.通信費など、ムダな支出や割高な経費があれば、見直しに活用しましょう

  • ❸ 夫、または妻が万一時の収支

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    遺族年金や公的な保障の受取総額を算出し生活費などの支出総額と比較することで生命保険の必要保障額を算出できます。

老後に必要な貯金額を算出いたします

  • ❹ 60歳までの収支

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    現役で働いている間の手取り総収入と、６０歳までにかかる支出総額を比較することで教育費などの支出が心配な方も、資金が不足するか、足りているかがよくわかります。

  • ❺ 60歳以降の収支

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    公的年金の受取総額と介護費用や住宅の修繕費用なども含めた老後の支出総額を比較することで老後資金を準備する必要があるかどうかや、いくら必要かが明確になります。

ライフプランニングのご相談事例

ライフプランニングでご来店いただきましたお客さまの「ご相談事例」の一部をご紹介させていただきます。

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将来のために貯金したいのですが思うように貯まりません

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２０代ご夫婦 お子様１名

〜ご相談の内容〜

さほど贅沢や、無駄遣いをしていると思えないのですがなかなかうまく貯金ができません。どう改善すればいいですか?

まずは支出の整理をから！

自分が何にどれくらいお金を使っているか、「支出」に意識を向け、その中で「なんとなく使っているお金」や「コストが高い経費」を見直しましょう。

１ヶ月の支出バランスの例
住居費 食費 教育費:子供費 おこずかい保険料 通信費 その他 貯蓄など

支出を細かく分析することで、今まで気づかなかった、無駄使いや支出の偏りを把握し改善できる点をアドバイスいたします。

支出を整理し貯金の目処が立ったら

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なんのために貯金をするのかを明確にし、お金を貯める仕組みを作りましょう

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貯金として一括りにするのではなく、「何に使うお金」が、「いつ」「どのくらい必要」かを明確にすることで、それぞれの目的に応じた効率の良い貯金計画を立てることができます。

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当社オリジナルのライフプランシートを活用し
それぞれの目的に適した貯金の方法をアドバイスいたします！

貯金は長期的なものになる程、大きな金額が必要になり、家計に与える影響も大きくなります。闇雲に貯金するのではなく、無理なく、 確実に貯められるように、家計の収支に合った金額と期間をしっかりとプランニングすることが大切です。

よくあるご質問

お客様からいただいたよくある質問をご紹介いたします。

　 　　 　　 　 　 　
question

相談には何が必要ですか？

answer

特別必要なものはございませんが、プランニングするにあたり、

  • 1. 世帯の収入金額
  • 2. 預貯金などの貯蓄額
  • 3. 毎月の生活費(なるべく細かく)
  • 4. 毎月の保険の掛け金
  • 5. 住宅ローンの情報

などをお聞かせいただきます。その際に 家計簿や保険証券などがございますと より具体的な診断・プランニングが可能に なります。

　 　　 　　 　 　 　
question

ライフプランニングってしたほうがいいんですか？

answer

ライフプランニングは一生涯の家計の健康診断です。早期に経済的な問題点を発見し対策することで思い描くライフプランを実現に向けた、 お金の使い方を明確にすることができます。すべてが予想通りいくとは限りませんが道筋をつけてあるとないとでは将来的に大きな差が生まれます。
ぜひご気軽にご相談ください。

　 　　 　　 　 　 　
question

相談したら何か契約しないといけませんか？

answer

いいえ、何も契約しなくても大丈夫です。当社は保険の相談窓口でもありますので、収支の改善案の一つとして保険商品のご 提案をさせていただくことがございますがご希望に沿わなければご契約の必要はございません。
ライフプランシートの作成は無料で行なっておりますのでご気軽にご来店ください。

　 　　 　　 　 　 　
question

どんな相談が多いですか？

answer

日々様々なご相談をいただきますが、その中でも特に多いのが

  • 1:家計の改善相談
  • 2:マイホーム購入の資金計画相談
  • 3:セカンドライフのための資金計画相談 です。

その他にも資産運用についてや各種税金についてなど多岐にわたるご相談をいただいております。
どんなことでもご気軽にご相談ください。